近日，盈米AI「投顾专家团」正式登陆腾讯WorkBuddy。

无论你是普通投资者、投资顾问或金融从业者，都能在WorkBuddy一键召唤我们的4位投顾专家为你服务，包括：基金组合诊断、基金投顾策略分析、基金尽调分析以及基金内容顾问；而对于多维度的复杂需求，还有盈米基金投顾专家团坐镇协同服务。

在哪里可以找到我们呢？

路径一：

点击右上角的【Buddy应用】，输入：盈米基金，即可进入盈米基金Buddy应用。

在AI对话框上，选择投研分析、组合配置分析和投顾陪伴等场景，按需进入对应的服务和提问。

（图｜盈米基金Buddy应用界面）

路径二：

在盈米基金Buddy应用中，点击【专家·技能·链接器】，选择你想要咨询的专家/专家团，即可开启对话。

（图｜盈米基金投顾专家/专家团界面）

01

“专科门诊 + 专家团会诊”，

机构级投顾专家团队正式上线服务

盈米本次上线的投顾专家智能体，覆盖了投顾服务的核心场景。

想要咨询简单需求，可以对症找对口专家；如果是复杂的规划和诊断需求，就可以直接交给盈米基金投顾专家团来服务。

通过多个专家Agent分工拆解任务、并行分析和交叉验证，盈米AI投顾专家团为你带来机构级的专业投研和投顾服务体验。

02、

实测：五个真实业务场景，

看AI投顾专家们的表现如何？

场景一：组合诊断—— 40万混搭持仓，如何快速看清底层隐蔽抱团

测试指令：

“帮我诊断这个40万的基金组合：易方达蓝筹精选（005827）15万、中欧时代先锋A（001938）10万、招商产业债A（217022）10万、博时黄金ETF联接A（002610）5万，重点看底层重仓股有没有重叠、相关性高不高。”

（视频：WorkBuddy-盈米基金组合诊断师实测过程）

实测效果：

基金组合诊断师没有停在“相关系数 0.62 < 0.7，分散度良好”的表面结论上，而是继续往下挖了一层，指出组合里相关性指标低估真重叠,两只权益基金 86%~95% 的前十大重仓股落在同一批市场抱团股池里，行业重叠约 47%。组合诊断师精准发现了“看似分散、实则重复”这类个人组合里最隐蔽的问题。

场景二：投顾策略分析 —— 多投顾策略，同口径对照如何取舍

测试指令：

“帮我深度对比「且慢长赢指数投资计划」和「盈米稳健八心八箭」，分析两者在大类资产配比、底层持仓结构与历史风险回撤上的差异。”

（视频：WorkBuddy-盈米基金投顾策略分析师实测过程）

实测效果：

基金投顾策略分析师指出了两条容易误导人的地方：一是风险标签与实测回撤相背离，二是穿透口径与直接持仓口径不一致；至于“两个策略各有什么特点”，那反而是次要的。这两点，恰恰是投资者在“看名字和等级挑策略”最容易出错的地方。

场景三：基金尽调分析 —— 跨公司热销产品横向对比

测试指令：

“帮我深度尽调易方达消费行业股票（110022）和景顺长城新兴成长混合A（260108），对比两只基金近三年的收益回撤、重仓股集中度与选股归因差异。”

（视频：WorkBuddy-盈米基金尽调分析师实测过程）

实测效果：

AI分析了两只基金近一年收益分别是 -19.17% 和 -12.11%，Brinson 总超额却都是 +9% 左右，表面上看似是矛盾的。但基金尽调分析师在给出数字之前，先说明了「ER 是相对行业中性基准的超额，不是相对同类平均，也不是合同基准」，把「正超额 + 负绝对收益」的合理性一次性讲清楚。这一步很关键，如果不做，后面所有归因结论都可能会被误读。

场景四：内容顾问 —— 市场震荡客户焦虑？10秒生成1V1陪伴信

测试指令：

“近期权益市场有所震荡，不少持有偏股基金的客户因浮亏产生焦虑，请调取最新市场数据与投顾观点，帮我写一封企业微信一对一陪伴信和3条常见疑问解答。”

（视频：WorkBuddy-盈米基金内容顾问实测过程）

实测效果：

基金内容顾问给出的是教科书级别的陪伴沟通范式。在合规的基础上，内容呈现还有陪伴感，而不是模版话术，通过三问自查框架（用钱期限、回撤承受力、买入理由变没变）+ 浮亏归因（“是市场还是产品”）的方式，把情绪问题转化为可操作的结构问题，展现了投顾的专业实力。

场景五：基金投顾专家团 —— 应对客户复杂的资配需求

测试指令：

我家现有100万可投资资金、年结余30万，风险测评为稳健型（C3），计划3年后留出30万付首付、其余做长期养老储备，请帮我规划“四笔钱”并出具资产配置报告。

（视频：WorkBuddy-盈米基金投顾专家团问答界面）

实测结果：

投顾专家团通过多智能体分工协作并行推进，它并没有顺着用户的问题回答“买什么”，而是先跟用户强调目前对于投资认知的局限：

这笔钱不存在“够不够”的问题，只存在“放错期限”的风险，三年后要用的 30 万元靠现有资金加三年结余即可足额攒到，不必承担市场波动；真正需要设计的是剩余 82 万元能承受多大波动，以及首付后月供会不会吃掉长期投入。

03

靠谱，源于AI投顾专家背后的金融数据底座

盈米AI投顾专家们在工作场景中的优异表现，并非仅仅靠通用大模型的生成能力，而是建立在盈米AI开放平台坚实的数据底座之上。

自2025年4月推出财富管理行业首个 MCP Server——盈米MCP ，盈米已围绕公募基金研究、投顾策略研究、投资规划与组合管理、账户与资产、市场、指数与资讯、交易与业务规则、内容与用户服务和公共能力等板块构建了标准化的开放能力体系：

主流覆盖：已全面接入WorkBuddy、千问办公、豆包工作、Trae等主流大模型及平台生态；

场景验证：旗下且慢 AI 小顾已累计帮用户解决 300万+投资问题，覆盖 80% 的投顾服务场景。

从且慢AI 小顾到上线WorkBuddy的 AI投顾专家团，盈米通过对外开放核心能力，让金融 AI 的每一步专业判断，都有准确的数据和可复核的逻辑托底。

💡 如想探索更多AI金融能力，欢迎开通体验盈米MCP、盈米Skill，与我们一同创造“AI + 金融”的无限可能！

前往盈米AI开放平台（ai.yingmi.com），即可免费开通AI服务。

注：文章封面和插图由AI生成。

风险提示：

投资有风险，入市需谨慎。基金过往业绩并不预示其未来表现。本文及AI生成内容所提及的具体基金单品、投顾策略仅作释义展示，不作为任何投资建议。基金投资存在本金亏损风险，投资者应充分了解基金产品特性、自身风险承受能力，谨慎做出投资决策。上述观点仅代表本材料制作之时结合当时的市场行情作出的分析判断，不构成任何投资建议，随着市场行情等因素的变化，文中的观点会结合实际情况进行调整。

请投资者在购买前认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等销售文件，基金管理人发布的公告及公开披露的其他信息。投资者需全面认识基金的风险收益特征，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，做出独立的投资决策，并自行承担购买基金的投资风险和相关责任。

基金投顾试点机构不保证基金投顾组合策略一定盈利及最低收益，也不作保本承诺，投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险。基金投顾业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。

基金投顾组合策略的过往业绩不代表其未来表现，为其他投资者创造的收益并不构成业绩表现的保证。基金投顾组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。投资者参与投资前，应认真阅读基金投资顾问服务协议、基金投资顾问服务业务规则、风险揭示书、基金投顾组合策略说明书等文件，在全面了解基金投顾组合策略的风险收益特征、运作特点及适当性匹配意见的基础上，结合自身情况选择合适的基金投顾组合策略，谨慎作出投资选择，独立承担投资风险。

AI生成内容可能存在误差或遗漏，不构成任何投资建议或承诺。盈米AI开放平台不对因使用AI生成内容而导致的任何损失承担责任。因现阶段科学技术的局限性和生成式人工智能的特殊性，我们不能保证本服务生成内容合规、准确和完整。