1月25日，由南方财经全媒体集团指导，21世纪经济报道主办，先锋领航投顾联合主办的“看见未来·2022中国基金投顾峰会”在上海线上举办。盈米基金CEO肖雯表示，在投教业务里面最重要的是两点，一是分享优质的投资逻辑，二是管理投资者的收益预期。肖雯解释道，我们过去在基金销售习惯于用收益率的排行来推荐，所以客户愿意购买某一阶段收益较高的基金，而这往往是接下来市场波动后客户体验比较差的开始。所以，投顾业务不仅要与客户分享优质的投资逻辑，还要帮他们做好对投顾业务预期的理解。 

肖雯认为，要打造好投顾服务的护城河，最关键的技术门槛是数字化。投顾业务的数字化方向主要有四个方面：线上化、专业化、智能化、生态化。 在线上化中的重点是以客户为中心，推动整个投顾服务业务流程的闭环和线上化，以及整个的中后台业务流程的自动化。这其中重点包含三个环节，第一是获客和维护环节，第二是客户体验提升的这个就是整个的闭环的系统的这个体验提升。第三个是中后台的效率的提升。 此外，还应利用大数据为投顾管理提供更好的支持，为客户提供更精准的投资标的和投资建议。同时大数据也有助于防范风险，有助于投资标的，投研知识系统以及合规的体系的建设。 

肖雯认为，投顾机构首先需要建立分层的客户体系，经营好不同的客群。对于100万以上甚至1000万以上的这种高净值的客户的投顾的服务，以及对于1~100万这样的一个基础客群的投顾服务，方法和方式以及提供的内容都是不同的。 第二需要建立一站式的投顾的赋能平台。她表示，前端投顾不能依靠单打独斗的个人力量去投顾服务，而是要一套整体的投顾支持体系和工具体系，帮助他们更加专业地对客户做好各种服务。 第三是需要打造开放的投顾平台。一方面吸收各个投顾市场上的投顾能力；另一方面，给其他投顾机构，比如基金管理公司等，投顾能力进行输出的平台。 

肖雯认为，未来基金投顾需要基于细分的客群，打造360度的用户的画像，比如说用户投资的成熟度，对基金投资的认知等，最终通过精准的画像为不同的客户提供更加精准的定制化的服务。 在对客户打完标签以后，打造优质的内容就成为了整个投教的核心。通过技术的手段，投教的内容能够结构化，标签化地与前端的客户的标签体系进行匹配，并逐步实现自动化，最终实现千人千时千面的自动化的智能投教体系。 肖雯表示，在这样一套智能服务体系里面，最终还是要用全渠道的服务能力，多样化的客户触达形式为客户提供差异化服务。