1月25日，由中国经济信息社主办的“迎接买方投顾时代——2023财富管理转型发展论坛”，在重庆江北嘴举行。

在“顾问服务”主题的圆桌论坛环节，盈米基金副总裁兼且慢业务负责人林杰才、国联证券副总裁尹红卫、中欧财富总经理郑焰、平安证券客户经营执行总经理刘高庞、蚂蚁投顾CEO李斌等嘉宾就“建立全面服务体系做好投资者长期陪伴”这一议题展开探讨。

盈米基金副总裁兼且慢业务负责人林杰才

论坛上，林杰才重点分享了他对探索投教创新的理解。他表示，“没有人愿意被说教。如果我们从教育的角度去开展工作，就无法建立良好的互动，也无法关注到投资者真正的需要。”他认为，相比“投教”，投顾机构与投资者的关系更像是“陪伴”或者“同行”，而IP化、双向互动和场景化的陪伴是衡量投教成功与否的重要因素。

在谈到金融机构投教常见的问题时，林杰才观察到投资者更愿意听大V的内容，而不是专业的投资理论。“大V投教受欢迎的一个关键因素是大V投教的内容更接地气，说大白话，互动更友善，这样投资者的感受会更好。此外，大V还具有一定的IP属性，是一个更生动、有血有肉的人的形象，而不是讲官话的形象，这很符合投顾的逻辑。”林杰才进一步解释道，投顾是以经营信任为基础的，通过大V这种全息的IP化展示，可以快速拉近与投资者之间的距离，反过来让投资者更愿意听取投顾的建议。因此，基于接地气内容的IP运营是投教工作的重要成功因素。

除此以外，林杰才认为投教还应该是双向、甚至是多向的互动。在盈米基金旗下专注个人理财的投顾服务平台——且慢的粉丝群和同路人社区中，除了且慢团队解答投资者的问题外，投资者有时候还会反过来宽慰且慢，甚至时常会出现这样的情景：当一位投资者表示出心累，或者提出一些基础问题的时候，其他的投资者都会纷纷主动解答，分享自己的经验并与之共情。且慢团队通过这种双向、多向的互动式陪伴，给投资者提供情感价值，提升投资者的投资体验。

通过以上这些方式，从且慢的数据结果来看，经过了长期的投教和陪伴引导，且慢平台上的投资者的心态更加平和，投资行为更加理性，“追涨杀跌”的心理逐渐减弱。林杰才认为，投资者要成熟并信任一个投顾机构，需要穿越一个或多个牛熊周期，让投资者充分感受到投顾的好处，才会信任投顾机构。

在长期的实践探索中，林杰才发现一个“残酷”的现实，“投资者并不会被言语所教育，只会被市场所教育。真正有效的投教需要融合在客户投前、投中、投后的各个环节中，而这也是‘教、投、顾一体化’顾问体系的重要来源。”林杰才指出，在经历多年发展，盈米基金且慢已培养出一批成熟的投资者，他们从2017年、2018年这种低迷的市场中开始投资，且慢陪伴他们度过了市场的低谷期，当2020年A股市场迎来价值回归时，这批投资者感受到实实在在的获得感，对投顾机构的信任度进一步增加，投资成熟度也得到了提升，这就是基于场景的陪伴和投教。

最后，对于行业都非常关注的客户增长问题，林杰才透露，“客户增长的秘诀实际上就在投教和陪伴中。比如且慢始终坚持‘白盒’策略，投教内容在互联网上都是公开的。这样不仅供我们的客户参考，也为那些想学习或者正在观望的人提供了参考。当他们通过这些内容更深入地了解且慢，并认为适合他们时，他们就会自然而然地成为了我们的客户，这就是我们摸索发现的内生增长逻辑。”