近期，国内保险科技研究机构「分子实验室」发布了“2023中国保险科技100强”名单，「盈信保险经纪」凭借在ABC三端的业务创新，“买方保顾”的服务模式创新，以及多平台、多渠道下保险科技的融合实践探索，首次入围“中国保险科技100强”。

据了解，此次评选历时半年多，从行业价值、发展韧性、用户体验等多个维度出发，经过2023年保险科技创新大赛、乌镇保险科技节和百余位评委的提名推荐而最终甄选出。这份名单兼具专业性和影响力，旨在挖掘2023年在中国保险科技领域具有代表性和突出优势的100家优秀公司，并为保险行业的创新转型和高质量发展提供可参考的样本和新的思路。与「盈信保险经纪」一同上榜的还有腾讯微保、百度、京东保、火山引擎、蚂蚁数科等互联网巨头以及慧择控股、国泰产险、众安保险、水滴保等资深保险机构和保险科技公司。面对全市场的竞争，此次「盈信保险经纪」杀入100强，有力彰显了其在技术和服务方面的优秀表现，也代表站在客户一边的“买方保顾”服务模式，开始进入公众视野。

盈信保险经纪执行董事兼总经理谢普州表示：“买方保顾与传统卖产品的卖方逻辑最大不同是——要从客户的人生阶段和财富诉求方面来构建产品严选机制，从家庭财富管理的视角为客户提供综合的解决方案和长期的陪伴服务。我们把盈信买方保顾的服务体系拆解为学、买、用、管四大关键环节，从而帮助客户买得明白，用得安心。”

评价买方保顾服务高度的核心指标是：在长期服务中让客户实际获益了多少价值

盈信保险经纪是一家拥有互联网销售资质的全国性保险经纪公司，依托于母公司盈米基金的“四笔钱”（活钱、长钱、稳钱、保钱）投顾服务体系和强大的金融科技实力，重点聚焦财富客群、财富机构的保险服务与赋能，探索C、B、A三端财富管理赛道的一站式解决方案，并在国内率先提出和倡导“买方保顾”的服务理念。

C端业务上，基于集团大C端平台“且慢”的四笔钱实践经验，提炼保险保顾方法论，对外打造“银杏保”IP，建设集投教、方案、服务、售后于一体的保险综合服务平台，通过创新的投教体系、特色的服务体验、长久的用户陪伴，帮助客户实现既能“买对保险”，更能“用好保险”，还能“管好保单”；

B端业务上，专注对财富类合作渠道的保险业务赋能，搭建基民/股民到保民的转化链路，帮助合作机构丰富服务维度，提供综合财富管理解决方案；

A端业务上，盈信保险经纪将以分支机构为载体，以一个平台（SCRM）、两套机制（过程管理、服务评价）、三大工具（规划、助理、打分）来建设买方保顾的服务底座，致力于成为在业内有差异化辨识度的A端买方顾问精英队伍。

依托创新的业务模式和长期的客户陪伴，盈信保险经纪作为人身险业务市场的新兵，在过去2年多时间里，保持了平均51%的年新用户增长率和平均63%的年保费规模增长率。“在监管‘报行合一’政策的要求下，整个行业从供给侧到需求侧实现了诸多优化，过去的流量玩法、渠道玩法或营销玩法面临诸多挑战，我们和友商都面临着平衡业务增长和经营稳健的压力”，谢普州介绍道：“盈信保险经纪破局的优势在于借助母公司盈米基金在三方财富赛道的买方业务模式沉淀，利用金融科技和高效专业的协同，整合业务资源、创造客户价值，实现市场洞察、品牌建设、客户经营的深度，以及品类融合、服务融合、渠道融合的广度。让更多老百姓在家庭财富管理和配置上，因保险的加入而获得更多安全感和实际价值。因此，2024年，也是盈信作为保险中介的一分子，兑现买方使命和专业价值的关键一年。”

「买方保顾」在行业内还是个新词，核心差异体现在资源投入的侧重上。卖方机构更关注营销端的资源投入、产品导向和流程设计，目的是“将产品卖给客户”。而盈信保险经纪的“买方立场”，则是把资源更多地投入在投教端和服务端，始终站在客户一边，以客户实际获益的价值和信任度来评估服务的定位与价值。

谢普州表示：“我们更看重客户在投保前是否真的把自己需求搞明白并认可保顾方案的专业度，更看重投保后客户是否真的知道如何使用每一份保单带来的权益，最终我们的目的是要‘让客户因坚信且验证了自己的选择而心甘情愿地与我们长期走下去’，而我们也自然会收获更多的口碑和商业机会。这本就是持有中介牌照的保险经纪人应该做的，我希望通过盈信的实践与推广，让更多老百姓关注并认可保险经纪公司和保险经纪人，认可买方保顾的服务理念。”

探索交互场景的保险科技赋能，让客户买得明白，用得安心

随着保险行业的蓬勃发展，想要对海量客户做好“保顾”服务，则需要两个前提：对客户的精准了解和海量适配的内容触达。这些不仅需要客户易触达的渠道建设，同时也离不开大数据、人工智能等保险科技的应用。

图：盈信前端工程师余月朋、产品经理黄金玲领奖现场

盈信保险经纪CTO杨晓丰感触颇深，“目前保险科技正在快速发展，我们要不断开拓创新，围绕管理赋能、渠道赋能、队伍赋能，探索AI与Fintech的更多融合。为更多保险客户和财富管理赛道的同路人提供专属保险解决方案。”

2023年9月，盈信保险经纪作为保险持牌机构成为百度文心大模型智能体平台「灵境矩阵」的合作伙伴。

“与百度在AI技术上的合作可以帮助我们更好探索客户保险体验的持续提升”，谢普州表示：“我们可以利用人工智能和自然语言处理技术实现自然语言问答、语音交互等方式，帮助客户更加方便、快捷地获取所需信息。特别是在智能客服领域，可以通过语音或文字与客户进行交互，并根据客户的需求提供相应的服务和建议。在买方保顾业务中，智能客服的应用可以有效提高客户服务的质量和效率，为客户提供更加个性化的建议和咨询服务”。

未来，盈信保险经纪将持续探索保险科技的运用，以“帮助更多中国家庭实现财富安全”为使命，以“打造买方保顾第一品牌”为愿景，秉持“一直站在客户一边”的价值观，用“学、买、用、管”的体系改善中国人的保险服务体验，帮助更多老百姓保卫财富、守护家人。