近日，盈米基金与中航证券达成战略合作，盈米通过基金投顾系统赋能和投顾业务经验赋能，助力中航证券由代销模式向买方投顾业务模式转型，剑指打造“券商财富管理买方投顾转型标杆”。

“券商投顾输出业务是盈米基金投顾的一大步。”盈米基金总裁肖雯表示，资管新规之后打破刚性兑付，目前全社会面临理财价值观的重构，投顾在改善客户的投资认知和行为方面起到重要作用。“我们不能拿新地图再走过去的老路，需要和客户一起建立起净值化时代投资与理财的新价值观。”

近年来，投资者财富管理需求日益精细化、复杂化和多样化，对券商的财富管理业务提出了新的挑战。在此背景下，谁先打造出成熟的买方投顾服务体系，谁就能在财富管理转型赛道中占得先机。为此不少券商纷纷加快财富管理转型步伐，如：投顾团队扩容，投资顾问正成为财富管理转型的主力军，但人才队伍质量参差不齐，对财富管理的认识程度深浅不一；数字化转型程度待提高，需要借助金融科技的力量实现财富管理的放大效应；商业模式需要从卖方销售模式向买方投顾模式转型等。

为解决券商财富管理转型过程中面临的痛点、难点，盈米基金基于自身深厚的投顾实践经验和投顾团队的赋能体系，在投顾策略输出、产品研究、投资规划、资产配置、客户管理等模块提供相关系统的技术支持，协助券商机构搭建投顾服务平台，并在基金投顾团队培训、业务流程设计和数字化运营体系建设等环节提供专业的支持，为服务券商机构不同类型客户的多样化需求提供基础。

中航证券总经理、党委副书记陶志军表示，中航证券在高质量发展的要求下，始终秉持着为客户创造价值的初心，以军工品质为底蕴，以投研能力为底色，以金融科技为底气，加快财富管理转型，着力打造独具“中航”特色的券商财富管理业务体系。此次双方达成战略合作，将发挥各自的专业优势。从投研赋能、内容赋能、培训赋能、工具赋能、系统赋能五个维度，致力通过1－3年的时间深耕细作，使“买方投顾”理念扎根中航证券，培养出更多的投顾专业人才，提升财富管理条线的投研能力和大类资产配置能力，为投资者带来更优质的服务与体验。

“买方投顾”是写在盈米的基因，盈米从创立之初就秉承“坚定站在客户一边"的价值观为客户提供基金投资解决方案，于2019年开始从“基金代销服务商”向“投顾服务提供商”的转型。截至2023年3月，盈米基金的投顾规模占全市场总规模的20%以上。

经过多年的努力，盈米基金形成有自身特色的投顾理念、方法论和投顾服务体系，比如被行业高度认可的“四笔钱”的投顾理念，“三分投、七分顾”的投顾方法论。在此基础上还搭建了一套包括内容平台、客户洞察与运营系统（KYC）、客户连接系统（SCRM）、组合管理平台（PMS）等在内的投顾基础设施，形成了教、投、顾一体化的投顾服务体系。

“很多机构看到了我们对投顾业务的理解和逻辑，以及投顾体系建设取得的成果而选择与我们展开投顾战略合作。我们未来需要千帆竞发的的投顾，一起在最前线去改善老百姓对于投资的认知，帮助他们穿越周期实现长期收益，解决行业‘基金赚钱、基民不赚钱’的痼疾。”肖雯表示。

此前，盈米基金就曾引入国外先进的投顾经验，与晨星（中国）共同打造新一代买方基金投顾平台，升级盈米投顾服务2.0模式，践行和赋能更多的机构向买方投顾转型和发展。

中航证券作为我国军工央企所属唯一证券公司，近两年在中基协披露的基金销售机构公募基金销售保有规模100强榜单中位列前百强。近年来不断加速财富管理转型，提升财富管理能力。此次与盈米基金的强强联合，共同构建买方投顾生态，将为广大投资者提供更高质量的买方投顾服务奠定坚实的基础。

关于盈米基金

盈米基金（全称：珠海盈米基金销售有限公司，以下简称“盈米基金”）是证监会批准的独立基金销售机构，成立于2015年5月，总部位于广州，在北京、上海、长沙、珠海、沈阳设有办公室，是一家深度运用互联网技术、深度耕耘泛资管行业的创新型金融科技公司。盈米基金的核心团队成员来自国内知名金融机构和国际顶尖互联网公司。2019年12月，盈米基金获准成为首批基金投顾业务试点机构。2022年7月1日，盈米基金投顾服务资产规模超过300亿元，占全市场规模超20%。（数据来源：证监会&盈米基金平台）

关于中航证券

中航证券有限公司（简称“中航证券”）是我国军工央企所属唯一证券公司，2002 年 10 月在江西注册成立，原名江南证券有限责任公司，2010 年5月更名为中航证券有限公司，注册资本73.28亿元，证券业务资质齐全，业务范围覆盖全国，实际控制人是中国航空工业集团有限公司，控股股东为中航工业产融控股股份有限公司。中航证券深耕军工领域，以投研为引领，通过投行、资管等业务工具和手段加大航空工业及军工集团的服务力度，深度参与各类军工企业资本运作项目，军工背景券商核心竞争力持续提升，军工特色化经营逐步成型。