5月24日，2024阿里云金融创新峰会在杭州举行。

作为阿里云在金融科技生态的重要合作伙伴，盈米基金且慢出席本次峰会，并在会上展示其最新研发的投顾超级入口——且慢AI小顾。且慢投顾超级入口以通义大模型作为核心驱动，将 AI agent 架构设计与且慢的投顾业务进行深度融合。历时数月的开发和测试，且慢的虚拟投顾助理“小顾” 成功升级为投顾超级入口。

一改过往传统的图形界面交互模式，且慢投顾超级入口为用户提供了一个全新的体验。用户仅需通过与AI小顾对话就能在应用里直接调取、使用各种投资工具。目前，且慢AI小顾已经正式对外测试，用户可以在且慢APP中直接唤起。

会上，盈米基金且慢高级技术总监梁仲智分享了主题演讲《AI Agent在盈米且慢的落地与实践》。他表示，由于投资理财需求高度个性化——不同的用户在不同的时间段有不同的需求，如何将用户的需求与投资方案配对，并解决投资需求的实效性，以及基金和保险业务的复杂性等问题。AI Agent的出现提供了解决这些问题的途径，使用户与投顾的线上交互不再是简单的客服问答，而是更接近于真人的投顾助理。

（盈米基金且慢高级技术总监梁仲智 现场演讲）

投顾+AI，智能化投顾服务新体验

且慢AI小顾定位为“投资顾问”、“客服”、“助理”等多重角色于一身，结合海量的金融数据和投顾知识库，通过自然语言对话，基于用户的账户，帮用户进行账户诊断、资金规划、资产配置、资讯解读、投资科普等全方位的投顾服务。通过更强的对话能力和更专业的投顾能力，为不同类型的投资者提供一对一的智能化投顾服务。如：投前的资金规划，持仓诊断，定制投资方案；投后账户持仓查询收益、资产分析和现金流进出情况；7*24小时投顾陪伴，为用户在投资中遇到的问题答疑解惑；以及主动提供重要的交易结果通知、待办事项提醒、在途资金提示、市场热点资讯等功能。

今年4月，且慢AI小顾进行灰度发布，其理解能力和逻辑推理能力相比传统机器人版本有显著提升，用户的问题解决率从之前的不到50%提升到90%。同时，用户在遇到基础问题后转向人工服务的比例显著下降。这不仅减轻了人工投顾的服务压力，使投顾可以更专注于提供高阶的投顾服务，而且大大提高了问题反馈的及时性和处理的有效性，使用户的体验更为顺心、更为贴心。

据梁仲智介绍，AI小顾在内测阶段便已解决超过5万个用户问题，通过提炼和分析用户的高频需求与痛点，重点优化了关键场景的意图识别与功能建设。截至目前，A I小顾已搭建20多个投顾服务Agent，可调用数十个投顾服务工具，投顾知识库更是覆盖了投资知识、投顾策略信息、操作指引等多个领域，可以满足不同的客户需求，提升客户的投资体验。

且慢“超级入口”，智能化基金投顾的成功样本

AI小顾作为且慢的投顾超级入口，利用AI、大数据等金融科技，基于用户的账户，提供定制化、一站式的基金投顾解决方案。AI大模型在投顾领域的应用落地和且慢投顾超级入口的创新探索，标志着财富管理行业正式迎来智能化买方投顾的新时代。

通过这个单一的“超级入口”不仅能提供个性化的投顾服务，还能满足财富管理、风险评估等多方面的需求。梁仲智进一步介绍，在投顾服务的效率上提升上，AI大模型发挥了重要的作用，比如投顾副驾辅助客服和投顾更好、更快地回复客户问题；内容生成辅助投顾快速生产投教内容；信息高效处理生成市场情报，则可以助力投顾快速发现市场热点等。

此次且慢与阿里云的联合，不仅为基金投顾服务提供了新的解决思路，也为财富管理向智能化买方投顾的发展提供了一个具有代表性的样本。面对AI技术的快速迭代和迅猛发展，且慢希望能与更多的合作伙伴一起，充分发挥各自的资源优势，携手共进。且慢深信，借助AI的力量可以为投资者提供更优质更便捷的服务，希望通过陪伴帮助每一位投资者顺利度过投资周期，实现每一个阶段的财富增长目标。