12月14日，第二届横琴世界湾区论坛“全球新发展 湾区新机遇——新格局下的湾区建设与金融合作”金融主题论坛在珠海顺利举办，本次论坛发布了《2023年度粤港澳大湾区金融创新案例》，旨在鼓励全国范围内致力于金融创新发展的优秀机构和企业，为大湾区金融创新及金融服务实体经济提供更有效的参考，推动粤港澳大湾区金融业健康发展。盈米基金且慢的“教、投、顾一体化”服务体系通过层层评选，获评“金融消保投教创新优秀案例”。

根据贝塔数据与中国社会科学院金融研究所在2023年2月联合发布的《中国财富管理行业投资者教育研究报告》显示，我国网民中约有一半的人拥有投资账户，基金个人投资者中超七成年龄在45岁以下，中青年正成为基民主流。随着投资者及其财富结构日趋多元，专业投资者教育的需求也呈现多元和复杂化。盈米基金且慢在业务实践中发现金融机构的投资者教育面临两大挑战：一是投资者群体数量庞大且每个人知识结构不同，金融机构的投教内容应尽可能做到“千人千面”，与投资者的实际需求与认知能力完美匹配，才能令投资者教育发挥最大效应，但这无形间考验金融机构的客户数据分析能力。二是投资者并不会被言语所教育，只会被市场所教育，真正有效的投教需要融合在客户投前、投中、投后的各个环节中，帮助投资者实现从“知道”到“做到”。因此，投教想要真正帮助到投资者，不能孤立存在，且慢通过打造“教、投、顾一体化”服务体系，把投教、投资、投顾这些重要环节连接起来，帮助投资者改善投资持有体验：

● 在“投前”阶段，不以短期收益给投资者灌输预期，帮助投资者明确预期、做好风险管理，引导投资者利用资金使用时间规划明确对资产划分；

● “投中”阶段提升资产配置能力，帮助投资者解决资金进出结构不合理的顽疾，避免追涨杀跌，并且陪伴投资者学习投资知识，提升投资认知；

● 在极其重要且时间跨度长的“投后”阶段，完善陪伴系统为投资者提供了持续的陪伴服务，陪伴投资者在波动的市场中坚持下来，在波动中成长。

根据《且慢投顾客户投资行为改善的实证数据分析》结果，投顾客户与自主交易客户表现出明显的行为差别，投顾客户敢于逆向操作，能够在市场低位时加仓买入，积累低价成本优势，并通过长期持有，实现整体高于大盘（沪深300指数）的收益。而这同时也验证了且慢整套“教、投、顾一体化”服务体系的有效性。

盈米基金是中国“买方投顾”最早一批的实践者，买方投顾是真正站在客户立场上，通过为老百姓提供投资解决方案，帮助老百姓改善投资持有体验，并在长期持有中获得收益。截至目前，盈米基金的投顾服务规模突破300亿元，占全市场投顾服务规模的20%以上，获得了用户的高度认可和长期跟随。同时，盈米且慢的“四笔钱”投顾服务框架和“三分投、七分顾”等重要方法论，在某种程度上也成为了行业的标准与共识。盈米基金将持续探索创新投顾服务模式，提升智能投顾的服务水平，更好的满足投资者个性化、多元化的需求和投资全流程陪伴，与更多投资者一起成长。